uitas seguradoras utilizam CRMs (Customer Relationship Management) ou Gestão de Relacionamento com o Cliente, em português. O CRM foi criado para definir toda uma classe de sistemas de informações ou ferramentas que automatizam as funções de contato com o cliente. 

É uma ótima ferramenta, mas….

O CRM é uma base para oferecer uma experiência otimizada de vendedor e comprador. No entanto, a maioria das seguradoras está lutando para extrair valor de seus CRMs, mas muitos ficam aquém do esperado em algumas situações como:

• Criam uma visão única de dados e informações do cliente . De acordo com o Global State of CRM Survey 2020 da Forrester, o maior ponto problemático para 68% das organizações é tentar criar uma visão de painel único para dados e informações do cliente. 
• Otimização do impacto no cliente levando à tomada de decisão: 48% sentiram que não eram capazes de fazer isso.
• Gerenciando a qualidade dos dados. O tipo certo de informação está chegando ao vendedor no momento certo para ajudar os compradores? 39% acham que não.

A tecnologia para venda precisa estar conectada com o vendedor

Um relatório da Forrester descobriu que os vendedores estão cada vez mais desconectados de sua tecnologia de vendas. As operadoras devem abordar isso e criar um ambiente de tecnologia que possa fornecer aos vendedores:

• Uma interface de janela única fácil de usar, mobile-first
• Funções automatizadas para auxiliar rapidamente em tarefas mundanas repetíveis, como anotações e resumos 
• Processos padronizados e construção de cartilhas com base em ações de best-sellers
• Informações contextuais do cliente que permitem que eles vendam
• Próximos produtos ou ações recomendados

Clientes de seguros querem atendimento personalizado

Concluir a adesão a um produto de seguro não é como comprar um sorvete, uma roupa ou uma televisão. É muito mais complexo porque envolve assinatura de um contrato que trata da proteção contratada com muitos detalhes — muitas vezes técnicos — do produto que está sendo adquirido. Assim, os clientes preferem um  aconselhamento especializado, orientação e insights sobre qual pode ser o produto certo para uma determinada fase de suas vidas. Embora 39% dos compradores tenham usado canais digitais para compras complexas em 2022, 58% ainda fizeram sua compra inicial com um vendedor. 

Taxas de conversão 8 vezes maiores

Para construir esse tipo de conhecimento, os corretores devem ter informações detalhadas sobre os produtos, bem como a persona do cliente, para construir um plano de seguro personalizado sob medida. E isso deve ser feito em tempo hábil. Estudos mostram que as taxas de conversão de oportunidades qualificadas foram oito vezes maiores quando os compradores são contatados nos primeiros cinco minutos versus mais de seis minutos.

Quanto mais clientes o corretor tiver, mais precisa de um sistema inteligente

Se o corretor estiver interagindo com um cliente ou talvez cinco, fica mais fácil organizar e personalizar. No entanto, com o número maior de clientes os corretores precisam de sistemas inteligentes que os ajudem a fornecer soluções em escala, enquanto os ajudam a evoluir para uma função de consultoria. Eles precisam de sistemas de percepção que forneçam informações contextuais sobre um cliente em tempo real e de ferramentas que os mantenham ágeis e reduzam o tempo gasto inserindo dados em CRMs desajeitados, pesquisando informações de clientes, personalizando conteúdo e realizando tarefas que não geram receita. 

Principais ferramentas do mercado de seguros em um único lugar

Os corretores precisam de sistemas de percepção que forneçam informações contextuais sobre um cliente em tempo real e de ferramentas que os mantenham ágeis e reduzam o tempo gasto inserindo dados em CRMs desajeitados, pesquisando informações de clientes, personalizando conteúdo e realizando tarefas que não geram receita. O portal BaetaPRO possibilita ao corretor otimizar as vendas economizando tempo para fazer o que mais importa: a consultoria do cliente.

• No portal, o corretor pode acessar:
• Ferramentas de gestão e multicálculo 
• Simulador de planos de saúde
• Oferecer crédito com garantia
• Assistência automotiva
• Microsseguros
• Criar site
• Receber leads
• Trabalhar seu próprio marketing digital

Além disso, é possível acessar o BaetaPRO de onde estiver, pelo computador, tablet ou smartphone. Além disso, caso a corretora seja Pessoa Jurídica, é possível criar usuários para toda sua equipe. O cadastramento é 100% gratuito e imediato.

Sistema online com garantia de resultado real

Além de todas as vantagens, a Baeta Assessoria fez parceria com a Segfy, um sistema online, sem limites de cotações ou usuários, integrado com Garantia de resultado real para corretores de seguros parceiros da Baeta. 

A parceria, anunciada há poucos dias, tem o objetivo de oferecer aos corretores parceiros uma economia de tempo, o que  significa vender mais e fidelizar clientes. 

A plataforma permite que o corretor acompanhe e administre o seu negócio em tempo real, onde e quando quiser de maneira rápida e fácil. A multiplicidade de soluções contidas na ferramenta é uma das suas principais características. 

O diretor do Grupo Baeta, João Arthur Baeta Neves, deu uma dimensão dos números impressionantes da Segfy:  “É mais uma solução oferecida aos nossos mais de 4 mil corretores parceiros. Estamos muito felizes porque a Segfy é uma das maiores empresas de multicálculo do mercado, com mais de 18 mil usuários e mais de 2 milhões de cotações/mês. O objetivo é facilitar e agilizar as operações dos nossos corretores e garantir um diferencial competitivo no seu atendimento técnico e operacional”.

Não basta ter uma tecnologia, tem que ser a tecnologia certa

Conforme demonstrado acima, não basta ter uma tecnologia e acreditar que os clientes já estarão envolvidos por isso. O CRM, por exemplo, não consegue facilitar a captura de interações, automatizar o trabalho repetível, obter insights de dados e permitir que as operações evoluam. Por isso, é importante investir nas soluções tecnológicas certas, como plataformas de engajamento de vendas podem estender o poder das tecnologias de vendas e permitir que os vendedores entendam os canais de engajamento preferidos, identifiquem contatos ausentes e apresentem informações importantes sobre contas, contatos e oportunidades para que possam se concentrar nos clientes e aumentar suas vendas.