ontraste com o início do ano

Após um período de queda no início do ano, o setor registrou uma reviravolta no segundo e terceiro trimestres. Esse movimento de recuperação é fortemente impulsionado pela adoção acelerada de tecnologias de inteligência artificial, que têm sido a principal alavanca para a retomada dos investimentos. Em contraste com o início do ano, quando os investidores adotaram uma postura mais cautelosa, os recentes trimestres mostraram um aumento expressivo nas rodadas de financiamento, refletindo a confiança renovada nas insurtechs que utilizam IA para transformar o setor de seguros. Dados de 2024 indicam que o financiamento global para insurtechs deve alcançar os US$ 4,2 bilhões, com uma parcela significativa destinada a startups focadas em IA. Nos Estados Unidos, por exemplo, o terceiro trimestre do ano mostrou um aumento no número de rodadas de investimento, com empresas da Califórnia liderando o fechamento de negócios. Assim, o quadro global destaca a importância da IA para as inovações nas seguradoras, além de influenciar diretamente a forma como essas empresas operam e atendem seus clientes.

Insurtechs movidas por IA se sobressaem em investimentos

No terceiro trimestre de 2024, as insurtechs focadas em IA lideraram o mercado de investimentos, arrecadando um total de US$ 897,4 milhões. A IA está sendo amplamente adotada para otimizar operações, reduzir custos e oferecer experiências personalizadas aos segurados. De acordo com a divulgação do portal Reinsurance News, a Gallagher Re, que acompanhou os resultados desse período, apontou que as soluções de IA ajudam as seguradoras a automatizar processos de subscrição, precificação e análise de sinistros, acelerando o atendimento e reduzindo erros. No período analisado, oito das dez maiores rodadas de financiamento foram direcionadas a insurtechs focadas em IA, com negócios médios de US$34,9 milhões. O setor de insurtechs alcançou US$1,38 bilhão em investimentos globais, o maior valor desde o início de 2023. A IA liderou o cenário, representando 63,4% das transações, confirmando seu papel central no crescimento do mercado.

Califórnia como epicentro das insurtechs 

Conforme informações do Fintech Global Research, a Califórnia consolidou-se como um dos principais polos de investimento em insurtechs, responsável por 24,39% dos negócios no terceiro trimestre de 2024, apesar da redução de 47% em relação ao mesmo período de 2023. O estado atrai startups focadas em IA graças ao seu ecossistema tecnológico avançado. Nos EUA, o financiamento total de insurtechs no trimestre alcançou US$1,91 bilhão, mais que o dobro dos US$955 milhões arrecadados no mesmo período do ano anterior. Porém, ao excluir uma rodada atípica de US$1 bilhão da Sedgwick, o valor ajustado é de US$908 milhões, representando uma leve queda de 5% em comparação ao terceiro trimestre de 2023. Apesar da redução na quantidade de negócios, as insurtechs americanas continuam competitivas, destacando-se pelo uso de análise de dados e automação para atender às demandas do mercado.

Transformando operações e aumentando a eficiência 

A IA tem impactado positivamente na transformação das operações das seguradoras, permitindo que otimizem seus fluxos de trabalho e tornem suas operações mais eficientes. Além disso, a IA potencializa a análise preditiva, ajudando a identificar padrões e antecipar necessidades dos clientes, o que atrai consumidores e investidores. Combinada a tecnologias como telemática e IoT, a IA promete transformar o seguro de reativo para proativo, permitindo ações preventivas, como alertas de riscos e sugestões para evitar perdas, beneficiando segurados e otimizando a gestão de riscos pelas seguradoras.

Uso de IA atrai confiança de investidores

O aumento no volume de investimentos em insurtechs é um reflexo da confiança na IA como alavanca de crescimento para o setor de seguros. Com a expansão das tecnologias de IA, espera-se que as insurtechs continuem a atrair capital e a se destacar como pioneiras na transformação digital das seguradoras. O aumento expressivo no financiamento, especialmente para startups que utilizam IA, demonstra a confiança dos investidores no potencial transformador dessa tecnologia. Regiões como a Califórnia têm se destacado, mesmo diante de desafios econômicos e redução na quantidade de negócios, demonstrando que a combinação de inovação e capacidade de adaptação é essencial para o sucesso no mercado. A tendência de utilizar a IA em conjunto com outras tecnologias, como telemática e IoT, aponta para um futuro onde o seguro será mais proativo e personalizado, beneficiando seguradoras e segurados.