mercado global de Insurtechs é impulsionado pela rápida digitalização e crescente adoção de tecnologias avançadas, como aprendizado de máquina, Internet das Coisas (IoT), computação em nuvem etc. Essas tecnologias geram grandes volumes de dados que ajudam as seguradoras a rastrear e analisar comportamento do consumidor e remodelar o modelo da indústria de seguros para suprir a escassez do mercado...

Um estudo recente realizado pela consultoria estratégica e empresa de pesquisa de mercado,  BlueWeave Consulting, revelou que o  mercado global de Insurtech valeu US$ 5,3 bilhões em 2020. De acordo com o estudo, estima-se que o mercado cresça em um CAGR de 10,6% (2021- 2027), faturando cerca de US$ 10,7 bilhões até o final de 2027. A Insurtech global mercado é impulsionado pela rápida digitalização e crescente adoção de tecnologias avançadas, como aprendizado de máquina, Internet das Coisas (IoT), computação em nuvem, etc. Essas tecnologias geram grandes volumes de dados que ajudam as seguradoras a rastrear e analisar o comportamento do consumidor e remodelar o modelo da indústria de seguros para suprir a escassez do mercado. Além disso, economias em desenvolvimento, como Índia, China, Cingapura, China, etc., estão emergindo com potencial de crescimento devido ao número crescente de startups de Insurtech. No entanto, a privacidade de dados e os ataques cibernéticos podem ser uma grande restrição no mercado global de Insurtech.

A rápida digitalização de modelos de negócios está ajudando o crescimento do mercado global de insurtech.

Todos os setores de comércio e agências governamentais, incluindo a indústria global de seguros, estão buscando ferozmente as vantagens de um ambiente digital. De acordo com a Accenture, uma empresa de consultoria e serviços profissionais, cerca de 86% das seguradoras planejam inovar e aprimorar os modelos de negócios existentes para atender à crescente demanda de seguros e manter uma vantagem competitiva até 2022. Além disso, à medida que os modelos de negócios mudam, as seguradoras em todo o mundo estão recorrendo a soluções digitais inovadoras para dimensionar suas operações e fornecer uma experiência de consumidor mais personalizada. Como resultado, a rápida digitalização dos modelos de negócios de seguros existentes está impulsionando a indústria mundial de Insurtech e contribuindo para o crescimento do mercado.

Crescente adoção da computação em nuvem impulsionando o mercado global de Insurtech

A computação em nuvem revolucionou muitos setores com sua facilidade de implantação, resiliência e versatilidade, e o setor de seguros não é exceção. A crescente adoção da computação em nuvem em vários setores da indústria, especialmente após o surto de COVID-19, está impulsionando significativamente o crescimento do mercado de Insurtech. As companhias de seguros em todo o mundo estão implantando a computação em nuvem para melhorar seu modelo de negócios. A computação em nuvem oferece melhor gerenciamento de dados internos e externos com um nível mais alto de segurança. Ele também fornece implantação rápida e fácil integração que não prejudica o fluxo de trabalho. Além disso, a aplicação da computação em nuvem também auxilia no gerenciamento de riscos, integrando dados e indicadores de risco e diversos relatórios de avaliação.

Demanda crescente por serviços gerenciados impulsionando o crescimento do mercado global de Insurtech

Com base em serviços, o mercado Insurtech é segmentado em consultoria, suporte e manutenção e serviços gerenciados. O segmento de serviços gerenciados representa a maior fatia do mercado de Insurtech. Os provedores de serviços gerenciados oferecem às seguradoras sua experiência e conhecimento de tecnologias avançadas para melhorar a eficiência dos negócios e trazer o melhor em seus modelos de negócios. Por outro lado, os serviços de suporte e manutenção também são projetados para obter um crescimento substancial durante o período de previsão devido à crescente implantação de tecnologias avançadas pelas seguradoras, como IoT, blockchain, etc.

BFSI dominou o mercado global de Insurtech devido à expansão do setor bancário

Com base nos usuários finais, o mercado Insurtech é segmentado em automotivo, BFSI, governo, saúde, manufatura, varejo, transporte e outros. O segmento BFSI dominou o mercado devido à expansão do setor bancário e ao crescente volume de dados que agora podem ser aproveitados pelas empresas Insurtech para melhores serviços, permitindo que as empresas melhorem a eficiência e otimizem os custos gerais. O setor de saúde deverá crescer na taxa mais rápida no período de previsão, já que a adoção de Insurtech é significativamente maior do que em outros setores de seguros. As seguradoras de saúde também usam soluções de seguro para agilizar o processamento de sinistros. Diversos desenvolvimentos tecnológicos e a adoção de sistemas legados de core digital para automação das operações de back-office também estão contribuindo para o crescimento do mercado. Outras razões,

O setor de saúde atendeu a uma parcela significativa no setor de usuários finais devido à rápida digitalização e ao uso crescente de dispositivos geradores de dados, como dispositivos vestíveis. O uso crescente da geração de dados está impulsionando ainda mais a demanda por um melhor gerenciamento de dados no setor de saúde e impulsionando o crescimento geral do mercado da Insurtech.

Em um sistema nacional de saúde sobrecarregado, é difícil encontrar um médico. Como resultado, a Insurtech agora está sendo usada no mercado de telemedicina em rápida expansão. Muitos estados dos Estados Unidos estão modificando sua legislação para permitir o desenvolvimento da telemedicina. Na Europa, consultas remotas com médicos são comuns na França e estão se tornando mais comuns no Reino Unido. Apesar de o Insurtech agora ser proibido na Alemanha, é apenas uma questão de tempo até que seja adotado lá também, as vantagens do Insurtech na área da saúde são aparentes. As informações coletadas permitem que as operadoras minimizem e diminuam o risco, ao mesmo tempo em que promovem um comportamento mutuamente benéfico do consumidor.

A região da América do Norte domina o mercado global de Insurtech

Geograficamente, o mercado Insurtech é segmentado na América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, América Latina e Oriente Médio e África. A região da América do Norte conquistou uma participação de mercado significativa no mercado global de Insurtech em 2020. Os gastos de alto custo com prêmios de seguro e o uso de tecnologia digital para rastrear e gerenciar sinistros de seguros atraíram investidores dos EUA. Devido à presença online das seguradoras e tecnologias digitais para rastrear seus sinistros de seguros, os Estados Unidos têm visto investimentos consideráveis ​​de provedores de Insurtech e representam um mercado potencial significativo. Várias start-ups surgiram nos Estados Unidos, identificando o potencial para melhores serviços de seguros focados no cliente.

No entanto, devido à sua população jovem e em expansão, bem como à alta taxa de adoção de tecnologia móvel, espera-se que os países da APAC cresçam à taxa mais alta. Economias como Cingapura, Índia e Hong Kong estão emergindo como centros de Insurtech no mercado global com um número crescente de potenciais start-ups de Insurtech.

Impacto do COVID-19 no mercado de Insurtech

A pandemia do COVID-19 ofereceu oportunidades de crescimento lucrativas para o mercado global de Insurtech. De acordo com Willis Re (um dos consultores de resseguros mais proeminentes do mundo), o investimento global em startups de tecnologia de seguros (Insurtech) atingiu um recorde de US$ 10,5 bilhões nos primeiros nove meses de 2021, um novo pico para o período. O terceiro trimestre de 2020 testemunhou US$ 3,1 bilhões em investimentos, um aumento de 23% em relação ao terceiro trimestre de 2020 atingido pela pandemia. A coalizão, que levantou US$ 205 milhões, e a At-Bay, que levantou US$ 185 milhões, foram dois dos negócios mais significativos no trimestre.

No mercado global de Insurtech, os clientes podem escolher entre uma variedade de apólices de seguro, incluindo seguro saúde, seguro residencial, seguro pessoal e muito mais. Como resultado da crescente demanda por apólices de seguro, o uso de soluções de tecnologia avançada pelas seguradoras expandiu-se rapidamente no mercado, permitindo-lhes fornecer serviços avançados baseados em tecnologia a seus clientes. Como resultado, a demanda por soluções Insurtech aumentou durante a crise global de saúde.

As empresas Insurtech registraram crescimento significativo por meio do investimento de capital para atender ao cenário de mudanças do setor. A pandemia também impulsionou a adoção de tecnologias, como computação em nuvem, para aumentar o engajamento do cliente e a interação virtual. A pandemia também levou as seguradoras a investir e implementar a Insurtech, com foco em várias áreas, incluindo foco no cliente, procedimentos inteligentes, aceleração de interações virtuais em vendas e sinistros e corte de custos para se manterem competitivos. Além disso, as tecnologias de seguro forneceram uma plataforma para as seguradoras demonstrarem seus serviços entre os solicitantes de apólices, o que os ajudou a aumentar suas vendas e manter seus negócios flutuando durante esses tempos sem precedentes.

Mercado Global de Insurtech - Cenário Competitivo

Os principais players do mercado Insurtech são Zhongan Insurance, Damco Group, Wipro Limited, DXC Technology Company, Trov Insurance Solutions, LLC, Majesco, Shift Technology, Oscar Insurance, Quantemplate, OutSystems, Clover Health Insurance, Moonshot-Internet, Acko General Insurance Limited, ThingCo, Tractable, Halos, Sorcery, Sureify, Insurance Technology Services e outros players proeminentes.

O mercado global de Insurtech é fragmentado por natureza, devido à presença de um grande número de pequenas empresas que atendem às demandas dos setores de seguros de vida e não vida. Com a crescente preferência por melhorias técnicas no setor de seguros, como inteligência artificial, aprendizado de máquina e tecnologia blockchain, o número de negócios feitos tem aumentado constantemente nos últimos anos. A capacidade da empresa Insurtech de promover a inovação do setor de seguros gerando novos produtos ajudará as seguradoras a atender às necessidades em constante mudança de seus clientes. Como resultado, várias empresas de Insurtech estão ganhando força ao fornecer um novo e diversificado conjunto de serviços. Eles também estão atraindo um investimento significativo, o que os ajudará a expandir. As empresas de insurtech, por exemplo, estão empregando inteligência artificial (IA) com capacidade de aprendizado profundo para ajudar os agentes a gerenciar suas responsabilidades com mais rapidez e determinar a melhor combinação de políticas para completar a cobertura de um usuário. A hiperautomação, uma combinação de ML (aprendizado de máquina), IA (inteligência artificial) e RPA (automação de processos robóticos), já está se tornando popular entre as startups de Insurtech de rápida escala que buscam se diferenciar no mercado oferecendo serviços rápidos, tecnologia móvel , e baixo custo operacional. Além disso, a adoção de estratégias competitivas, como parcerias, fusões, aquisições, joint ventures, etc., também é destaque nesse mercado. uma combinação de ML (aprendizado de máquina), IA (inteligência artificial) e RPA (automação de processos robóticos), já está se mostrando popular entre as startups de Insurtech de rápido crescimento que buscam se diferenciar no mercado oferecendo serviços rápidos, tecnologia móvel e baixos custos operacionais. Além disso, a adoção de estratégias competitivas, como parcerias, fusões, aquisições, joint ventures, etc., também é destaque nesse mercado. uma combinação de ML (aprendizado de máquina), IA (inteligência artificial) e RPA (automação de processos robóticos), já está se mostrando popular entre as startups de Insurtech de rápido crescimento que buscam se diferenciar no mercado oferecendo serviços rápidos, tecnologia móvel e baixos custos operacionais. Além disso, a adoção de estratégias competitivas, como parcerias, fusões, aquisições, joint ventures, etc., também é destaque nesse mercado.

A análise aprofundada do relatório fornece informações sobre o potencial de crescimento, tendências futuras e estatísticas do mercado global de Insurtech. Ele também destaca os fatores que impulsionam as previsões do tamanho total do mercado. O relatório promete fornecer tendências tecnológicas recentes do mercado global de Insurtech e insights do setor para ajudar os tomadores de decisão a tomar decisões estratégicas sólidas. Além disso, o relatório também analisa os drivers de crescimento do mercado, desafios e dinâmica competitiva.