IA generativa parece destinada a revolucionar a avaliação de risco para as seguradoras, à medida que insurtechs inovadoras como a Sixfold aumentam o interesse dos investidores

A Sixfold, uma startup pioneira sediada em Nova York que usa IA generativa para simplificar o processo de subscrição de seguros, levantou com sucesso US$ 6,5 milhões em financiamento inicial.

A rodada de financiamento foi liderada pela Bessemer Venture Partners e incluiu a Crystal Venture Partners, de acordo com informações exclusivas compartilhadas com a Semafor.

O software inovador da Sixfold permite que seus clientes, como Builders and Tradesmen's Insurance Services (BTIS), carreguem seus próprios manuais de subscrição e dados proprietários. O sistema emprega algoritmos de IA generativos para analisar os dados e fornecer recomendações aos subscritores à medida que analisam novos aplicativos.

IA generativa desempenhará um papel significativo nos seguros na próxima década

A notícia segue de novos relatórios de mercado que sugerem que o tamanho do mercado global de IA geradora em seguros valerá US$ 5.543,1 milhões até 2032, de seu tamanho atual de US$ 346,3 milhões, e crescerá a um CAGR de 32,9% na próxima década.

O mercado de seguros está passando por uma transformação notável, graças ao crescimento exponencial da tecnologia de IA generativa. As seguradoras estão aproveitando o poder da inteligência artificial para otimizar suas operações, melhorar os modelos de avaliação de risco e oferecer experiências personalizadas aos clientes. As capacidades revolucionárias da IA ​​generativa, que gera informações novas e valiosas, estão prontas para remodelar esse setor da indústria.

A expansão do mercado de IA generativa no setor de seguros pode ser amplamente atribuída ao seu impacto significativo na eficiência operacional. As seguradoras estão adotando cada vez mais algoritmos de IA para simplificar processos críticos, como processamento de sinistros, subscrição e administração de apólices.

Ao automatizar essas tarefas por meio de inteligência artificial, a IA generativa desempenha um papel crucial no aprimoramento da eficiência operacional. Além disso, a capacidade da IA ​​generativa de gerar novos dados permite que as seguradoras tomem decisões mais rápidas e informadas, reduzindo a necessidade de intervenções manuais e, por fim, melhorando a eficiência operacional geral.

A Generative AI está remodelando o seguro, aprimorando a análise de risco, preços e experiências do cliente. Ele aproveita os dados históricos para melhorar a precisão dos preços e otimizar as estratégias de gerenciamento de risco. Ao detectar padrões e melhorar a detecção de fraudes, a IA generativa fornece avaliações de risco precisas por meio de modelos de simulação. Ele também utiliza os dados do cliente para fornecer recomendações personalizadas e ofertas personalizadas, aumentando a satisfação e a retenção. Essa tecnologia transformadora impulsiona o desempenho e o foco no cliente no setor de seguros.

Sixfold usa IA generativa para avaliar prêmios e riscos

Sixfold tem como objetivo agilizar e agilizar a tarefa dos subscritores de interpretar diferentes fontes de informação.

Por exemplo, se um empreiteiro de telhados busca cobertura de seguro da BTIS, o software da Sixfold pode fazer referência às diretrizes da empresa, indicando que o seguro de telhados apresenta riscos maiores em comparação com pintores. Com base nessa análise, a Sixfold pode sugerir que o subscritor ofereça um prêmio mensal mais alto ao empreiteiro do telhado.

“Nossa plataforma oferece recomendações aos subscritores com base em suas próprias regras”, explica Alex Schmelkin, CEO e fundador da Sixfold.

Ele continua: “Para começar, o Sixfold se concentrará em um dos desafios mais intratáveis ​​do seguro: a ineficiência da subscrição. A subscrição é uma forma de arte, exigindo reconhecimento de padrão em nível humano para capturar todas as coisas que envolvem a compreensão de um risco complexo. Durante anos, as seguradoras lutaram para extrair regras e padrões claros para avaliar o risco porque simplesmente havia informações demais. As seguradoras têm um “problema de porta de entrada”: devido ao quão manual e demorado é o processo de subscrição, as seguradoras não podem fornecer cotações em todas as oportunidades que surgem.”

Por que a nova IA generativa será a ferramenta transformadora definitiva

Schmelkin diz que tentativas anteriores de IA em seguros não ganharam muita força porque adotaram uma abordagem de “caixa preta”. “Essas tentativas fracassadas precisam de muitos dados e não produziram resultados consistentes. Em vez disso, treinamos modelos generativos de IA para “entender” todas essas informações e auxiliar os humanos na avaliação manual. Com o Sixfold Assistant, os subscritores poderão avaliar e avaliar rapidamente todos os envios, melhorando assim a capacidade dos subscritores, bem como a precisão e rastreabilidade de suas decisões.

“Hoje, o Sixfold Assistant está em melhor posição para eliminar muito do “trabalho pesado” com o qual os subscritores lidam diariamente: rastrear informações de terceiros, examinar milhares de páginas de documentos e dar sentido a dados não estruturados. A Sixfold servirá como co-piloto para os subscritores, conectando-se à tecnologia existente para que as seguradoras não precisem reformular os sistemas legados para aproveitar os recursos da Sixfold.

Ele acrescenta que o software também incorpora dados de parceiros externos como o BuildZoom, uma plataforma que rastreia milhões de licenças de construção nos Estados Unidos. Essas informações adicionais permitem que o Sixfold sinalize casos em que um empreiteiro de telhados frequentemente obtém autorizações para trabalhos elétricos, adicionando informações valiosas ao processo de avaliação de risco.